الفوركس صرفها - شهادة

وقد وضع بنك االحتياطي الهندي مبادئ توجيهية تفصيلية ملكافحة غسل األموال لتمكني بلدان حوض المتوسط ​​العربية من وضع إطار السياسات وأنظمة منع غسل األموال أثناء القيام مبعامالت تغير األموال. غسل الأموال هو عملية يتم بموجبها تبادل الأموال أو الأصول الأخرى التي يتم الحصول عليها بوصفها عائدات إجرامية مقابل أموال نظيفة أو أصول أخرى لا صلة لها بصلة واضحة. وقد عرفت جريمة غسل الأموال في المادة 3 من قانون منع غسل الأموال لعام 2002 (بملا) على أنه كل من يحاول بشكل مباشر أو غير مباشر أن ينغمس أو يساعد أو يعلم عن علم في أن يكون طرفا أو يشارك فعليا في أي عملية أو نشاط متصل بعائدات الجريمة ويعتبره ممتلكات غير منقولة مذنبا بارتكاب جريمة غسل الأموال. تدابير مكافحة غسل األموال الغرض من إجراءات مكافحة غسل األموال هو منع نظام الشركة من شراء وبيع أوراق النقد األجنبي. يتحقق الشيكات من استخدامها لغسل األموال. لذلك، تشمل إجراءات مكافحة غسيل الأموال (أمل) ما يلي: 1. إجراءات تحديد هوية العميل تعرف على معايير العميل. 2 - التعرف على المعاملات المشبوهة والتعامل معها والكشف عنها 3 - تعيين مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال 4 - تدريب الموظفين 5 - صيانة السجلات 6 - تدقيق المعاملات تنطبق مبادئ مكافحة غسل الأموال على شركتنا ومع ما يلزم من تعديل على جميع أصحاب الامتيازات إن هذه الشركات هي المسئولية الوحيدة لشركتنا لضمان التزام أصحاب الامتيازات لدينا أيضا بمبادئ مكافحة غسل الأموال. 1. تعرف على معايير العملاء يجب أن تتم جميع المعاملات فقط بعد التحديد السليم للعميل. وينبغي دائما الاحتفاظ بنسخ إثبات الهوية من قبل لجنة التحكيم والرقابة بعد التحقق من الوثيقة الأصلية. وينبغي أيضا تسجيل التفاصيل الكاملة للاسم والعنوان وكذلك تفاصيل وثيقة الهوية المقدمة. وإذا أجريت معاملة بالنيابة عن شخص آخر، ينبغي الحصول على أدلة إثبات هوية جميع الأشخاص المعنيين وحفظها في السجل. شطب العملات الأجنبية ملاحظات أندور الشيكات المسافرين: - أ) لشراء العملات الأجنبية أقل من 200 دولار أمريكي أو ما يعادلها لا يلزم الاحتفاظ بنسخ من وثيقة تحديد الهوية في السجل. ومع ذلك، ينبغي االحتفاظ بالتفاصيل الكاملة لوثيقة الهوية وتفاصيل االتصال في شهادة التحصيل. ب) بالنسبة إلى صرف العملات الأجنبية من الولايات المتحدة الأمريكية وما بعدها أو ما يعادلها من صورة هوية صالحة إجبارية، وينبغي الاحتفاظ بالنسخ الفوتوغرافية من وثيقة تحديد الهوية. ج) نموذج إعلان العملة عندما يتجاوز مبلغ الفوركس المطالب بالتعويض من قبل غير مقيم أو شخص عائد من الخارج الحدود المنصوص عليها في نموذج إعلان العملة (سدف)، يجب على نفسه أن يصر دائما على إنتاج الإعلان في إطار الدفاع المدني. وفي مقابل الأحكام المتعلقة بتسديد مدفوعات نقدية مع تقديم مبالغ نقدية تصل إلى 1000 دولار أمريكي أو ما يعادلها، فقد تم زيادة المبلغ إلى الولايات المتحدة الأمريكية في عام 2000، في حين قدمت مبالغ نقدية إلى الشركات الأجنبية غير المسجلة. الحد الأقصى البالغ 1000 دولار أمريكي كما هو الحال في حين تقديم المبالغ المدفوعة للمقيمين. ويمكن معاملة جميع المبالغ المحجوزة خلال شهر واحد معاملة واحدة لهذا الغرض. وفي جمیع الحالات الأخرى، یجب علی الدول الأعضاء في السوق العربیة أن تسدد عن طریق مسودة حساب المدفوع لأمر الحساب فقط. بيع العملات الأجنبية، بغض النظر عن المبلغ المطلوب بيع الفوركس يجب أن يتم فقط على التطبيق الشخصي وتحديد الهوية. ولأغراض تحديد الهوية، ينبغي الإصرار على جواز سفر العميل. دفع ما يزيد عن روبية. 50000 - نحو بيع النقد الأجنبي يجب أن يتم استلامها فقط من قبل حساب المدفوع لأمره. ويمكن معاملة جميع المشتريات التي يقوم بها شخص في غضون شهر واحد معاملة واحدة لهذا الغرض. كما ينبغي الإصرار على شهادة التحصيل، حيثما كان ذلك مطلوبا. تأسيس عالقة العمل يجب أن تنشأ العالقة مع كيان تجاري مثل شركة شركة فقط بعد احلصول على الوثائق املناسبة والتحقق منها لدعم االسم والعنوان والنشاط التجاري مثل شهادة التأسيس مبوجب قانون الشركات لعام 1956 و وزارة الزراعة و أوا وشهادة التسجيل) (إذا كانت مسجلة)، وشرآة الشراكة، وما إلى ذلك. وينبغي أيضا استدعاء قائمة بالموظفين الذين سيؤذن لهم بالتعامل نيابة عن الشركة ووثائق إثبات هويتهم مع توقيعاتهم. وينبغي الاحتفاظ بنسخ من جميع الوثائق المطلوبة للتحقق. 2. التعرف على المعاملات الغشائية والإبلاغ عنها يجب على الموظفين أن يكونوا يقظين دائما ضد عمليات غسيل الأموال في جميع الأوقات. وقد تكون المعاملة ذات طبيعة مشبوهة بصرف النظر عن المبلغ المعني. وفيما يلي بعض مؤشرات النشاط المشبوهة المحتملة: - o يتردد العملاء في تقديم وثائق تفصيلي ة على أسس تافهة o يتم إجراء المعاملة من قبل وسيط واحد أو أآثر لحماية هوية المستفيد أو إخفاء مشاركتهم o المعاملات النقدية الكبيرة o حجم وتواتر المعاملات عالية بالنظر إلى الأعمال العادية للعميل o التغيير في نمط الأعمال التجارية. القائمة المذكورة أعلاه إرشادية فقط وليست شاملة. عندما يأتي الموظفون عبر معاملة مشبوهة، يجب عليهم 1. طرح األسئلة حول مصدر األموال والتفاصيل األخرى 2. التحقق من وثائق تحديد الهوية بعناية 3. إبلاغ فورا عن تقارير عمليات غسل األموال واإلرهاب من العمليات المشبوهة إلى أقصى حد ممكن، إلى مكتب مكافحة غسل األموال قبل القيام بها. وينبغي الإبلاغ عن التفاصيل الكاملة لجميع المعاملات المشبوهة، سواء أكانت من خلال أم لا، كتابة، إلى مكتب مكافحة غسل الأموال. ولا يجوز القيام بأي معاملة تبدو مشبوهة إلا بموافقة مسبقة من مكتب مكافحة غسل الأموال. إذا كان مكتب مكافحة غسل األموال راضيا بشكل معقول بأن المعاملة المشبوهة قد تكون قد أدت إلى غسل األموال، فعليه تقديم تقرير إلى السلطات المختصة. وحدة الاستخبارات المالية. 3 - تعيين مسؤول عن اإلفصاح عن األموال) ملرو (يتم تعيني ملرو من قبل الشركة ملراقبة املعامالت وضمان االلتزام مببادئ مكافحة غسل األموال الصادرة عن البنك االحتياطي من وقت آلخر. وسيكون المكتب مسؤولا أيضا عن الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية. يجب أن يكون لدى مكتب مكافحة غسل الأموال إمكانية الوصول المعقول إلى جميع الوثائق اللازمة للمعلومات، والتي من شأنها مساعدته في المعاملات المشبوهة، إذا تم القيام بها، يجب أن تحصل على موافقة مسبقة من إدارة غسل الأموال والقيام بمسؤولياته. ويمكن أن تشمل مسؤولية مكتب مكافحة غسل الأموال ما يلي: o وضع ضوابط ضرورية للكشف عن المعاملات المشبوهة. o تلقي إفصاحات تتعلق بالمعاملات المشبوهة من الموظفين أو o اتخاذ قرار بشأن ما إذا آان ينبغي الإبلاغ عن المعاملة حسب الاقتضاء o تدريب الموظفين وإعداد كتيب إرشادي مفصل للكشف عن المعاملات المشبوهة. إعداد تقارير سنوية عن مدى كفاية أو عدم وجود أنظمة وإجراءات مطبقة لمنع غسل األموال وتقديمها إلى اإلدارة العليا خالل 3 أشهر من نهاية السنة المالية. 4. تدريب الموظفين يجب تدريب جميع المديرين والموظفين على علم بالسياسات والإجراءات المتعلقة بمنع غسل الأموال، وأحكام قانون مكافحة غسل الأموال والحاجة إلى مراقبة جميع المعاملات لضمان عدم القيام بأي نشاط مشبوه تحت ستار من تغيير المال. وينبغي أن يتخذ مجلس التحكيم الإداري بعناية الخطوات التي يتعين اتخاذها عندما يعبر الموظفون عن أي معاملات مشبوهة (مثل طرح أسئلة عن مصدر الأموال، والتحقق من وثائق تحديد الهوية بعناية، والإبلاغ فورا إلى مكتب مكافحة غسل الأموال، وما إلى ذلك) أسفل. وينبغي أن يكون للجنة التنسيق الإدارية برنامج تدريبي مستمر للتنفيذ المتسق لتدابير مكافحة غسل الأموال. 5. صيانة السجلات يجب الحفاظ على الوثائق التالية لمدة لا تقل عن عشر سنوات. o سجلات تعريف العميل السجلات بما في ذلك تحديد الهوية التي تم الحصول عليها فيما يتعلق بجميع المعاملات. o ربي السجلات المسجلة البيانات البيانات التي يحددها بنك الاحتياطي من وقت لآخر o جميع تقارير التفتيش إنسبكتيونوديتكونكورنت o التقارير السنوية من ملرو المقدمة إلى الإدارة العليا بشأن كفاية أو خلاف ذلك من النظم والإجراءات لمنع المعاملات المعروفة سجل s تفاصيل جميع المعاملات المشبوهة المبلغ عنها خطيا أو غير ذلك إلى o تفاصيل جميع المعاملات التي تنطوي على شراء النقد الأجنبي مقابل مبالغ نقدية تتجاوز روبية هندية 000 10 روبية من الأشخاص المترابطين خلال شهر واحد. o جميع تقارير المراسلات مع السلطة المختصة فيما يتعلق بالمعاملات المشبوهة. o ينبغي الحفاظ على المراجع الصادرة عن سلطات إنفاذ القانون، بما في ذلك وحدة الاستخبارات المالية، حتى يتم الفصل في القضايا وإغلاقها. 6 - مراجعة الحسابات يجب على المدقق المتزامن فحص جميع المعامالت للتأكد من أنها قد تمت وفقا إلرشادات مكافحة غسيل األموال وتم اإلبالغ عنها حسب الحاجة. وينبغي تقديم االمتثال بشأن الفجوات، إن وجدت، التي سجلها مراقب الحسابات المتزامن إلى المجلس. يجب الحصول على شهادة من المدقق القانوني بشأن االلتزام بمبادئ مكافحة غسيل األموال عند إعداد التقرير السنوي، ويجب أن تتم جميع عمليات تغيير األموال مع بذل العناية الواجبة على النحو المنصوص عليه في قانون بنك المغرب اإلسالمي وغيره من القوانين السارية المفعول. في حالة صرافين آخرين، يجب على الفروع التأكد من أن رخصهم سارية المفعول، والموظفين المسؤولين عن المعاملات مصرح بها وجميع المدفوعات تتم فقط من خلال تشيكس حساب المستفيد عبر حساب. في الخروج من صرف العملات الأجنبية من العملات الأجنبية في أي شكل يمكن أن يكون جلبت إلى الهند بحرية دون حدود شريطة أن يتم الإعلان عنها في نموذج إعلان العملة (سدف) عند الوصول إلى السلطات المخصصة. عندما جلبت العملات الأجنبية في شكل أوراق نقدية أو مسافريرسكو الشيكات لا تتجاوز الولايات المتحدة 10،000 أو ما يعادلها أندور قيمة العملات الأجنبية لا تتجاوز الملاحظات الولايات المتحدة 5000 أو ما يعادلها، وإعلان عنها على سدف لا يصر على. يحظر صرف العملات الأجنبية بأي شكل من الأشكال، عدا العملات الأجنبية التي يتم الحصول عليها من وكيل معتمد أو صراف، ما لم تكن مشمولة بإذن عام أو خاص من بنك الاحتياطي. غير أن غير المقيمين لديهم إذن عام بإخراج مبلغ لا يتجاوز المبلغ الذي جلبته أصلا رهنا بالامتثال لأحكام الفقرة الفرعية (ط) أعلاه. مشتريات العملات الأجنبية من المال العام المخولين الامتيازات (أمكس) الامتياز قد فيلي شراء الأوراق النقدية بالعملات الأجنبية والعملات و ترافلرزركو الشيكات من السكان وكذلك غير المقيمين. وفي حالة تقديم الصرف الأجنبي بإعلانه على نموذج نموذجي للتدفقات النقدية، ينبغي أن يطلب من العارض أن يقدم نفس الشيء. ويتعين على المركز أن يصر دائما على إصدار إعلان في إطار الدفاع المدني. يجوز لبلدان حوض المتوسط ​​العربية بيع روبية هندية للزوار الأجانب من بطاقات الائتمان الدولية واتخاذ خطوات فورية للحصول على تعويض من خلال القنوات المصرفية العادية. شھادة التحویلات قد تصدر أمكس شھادة شھادة عند طلبھا في حالات الشراء من العامة. وينبغي إصدار هذه الشهادات التي تحمل توقيعات مصرح بها على رأس رسالة مغير الأموال والسجل الصحيح الذي يحتفظ به. وفي الحالات التي لا تصدر فيها شهادة التحصيل، ينبغي توجيه انتباه العملاء إلى أن العملة المحلية غير المنفقة التي يحتفظ بها غير المقيمين لن يسمح بتحويلها إلى صرف أجنبي إلا مقابل إصدار شهادة صرف صالحة. بيع العملات الأجنبية الزيارات الخاصة يمكن أن تقوم أمكس ببيع الصرف وصولا إلى السقف المحدد في شكل العملات الأجنبية تلاحظ العملات أمبير للمسافرين تحقق لمواطني الهند المقيمين المؤهلين. للقيام بزيارات خاصة أو أكثر إلى أي بلد في الخارج (باستثناء نيبال أمب بوتان). ويمكن أن يتم تبادل هذه الزيارات على أساس الإعلان الذي قدمه المسافر فيما يتعلق بمبلغ الصرف الأجنبي المستحق خلال السنة التقويمية. ويحق للمواطنين الأجانب المقيمين بصفة دائمة في الهند أيضا الاستفادة من هذه الحصة للزيارات الخاصة شريطة ألا يستفيد مقدم الطلب من تسهيلات تحويل مدخراته من المرتبات وما إلى ذلك في الخارج من حيث أنظمة الصرف الأجنبي القائمة. يجوز لبلدان حوض المتوسط ​​العربية بيع العملات الأجنبية في شكل العملات الأجنبية تلاحظ العملات النقدية أمبير للمسافرين تحقق للمسافرين المؤهلين للقيام بأعمال السفر أو حضور مؤتمر أو تدريب متخصص أو نفقات الصيانة للمريض الذهاب إلى الخارج لتلقي العلاج الطبي أو فحص في الخارج أو لمرافقة يصاحب ذلك المريض الذهاب إلى الخارج لتلقي العلاج الطبي. مبلغ الصرف الذي يحدده بنك الاحتياطي من وقت لآخر. يجب أن يتم بيع الصرف الأجنبي فقط على التطبيق الشخصي وتحديد الهوية. في حالة إصدار ترافلرزيركو الاختيار، يجب على المسافر التوقيع على الاختيار في وجود مسؤول معتمد و بروساسرسرسكو إشعار لاستلام ترافلورسرسكو الاختيار ينبغي أن تعقد في السجل. دفع ما يزيد عن روبية. 50،000- نحو بيع الصرف الأجنبي يجب أن يتم استلامها فقط من قبل المتقدمين عبرت الاختيار شيك عبرت تعادل على حساب مصرفي للشركة شركة رعاية زيارة مقدم الطلب بانكيرسركو الاختيار دفع الطلب مشروع القرار. لهذا الغرض، والمبيعات على أقساط، ينبغي أن يعتبر بمثابة درابل واحد للرحلة. يجب أن يقتصر بيع أوراق العملات الأجنبية أمب النقود ضمن الاستحقاق العام للنقد الأجنبي على الحدود التي يحددها بنك الاحتياطي من وقت لآخر المبيعات مقابل تحويل العملات الأجنبية العملات الأجنبية قد تتحول إلى العملة الأجنبية، والعملة الهندية غير المنفقة التي تحتفظ بها المنظمات غير الحكومية، المقيمين في وقت مغادرتهم الهند، شريطة أن يتم إصدار شهادات شيك صالحة. ملاحظة: (1): قد تحول أمكس حسب تقديرها، والعملة الهندية غير المنفقة تصل روبية. 000 10 في حوزة غير المقيمين إذا لم يتمكن الشخص من الحصول على شهادة التحصيل بعد أن كان من المقرر أن يتم المغادرة خلال الأيام السبعة التالية. الملاحظة (2): قد توفر الفئة أد-I و أد-إي تسهيلات لإعادة تحويل الروبية الهندية إلى حد روبية. 50،000- إلى السياح الأجانب (غير المقيمين) ضد بطاقات الصراف الآلي المستلمة بناء على الوثائق التالية: تم تأكيد تذكرة جواز السفر والتأشيرة سارية المفعول للمغادرة في غضون 7 أيام عمل زلة أتم الأصلية (يتم التحقق منها باستخدام بطاقة الائتمان الأصلية)